НПФ Сбербанк

Чем раньше человек начинает думать о будущей пенсии, тем больше у него возможностей инвестировать свои средства разумно и сформировать значительный капитал. Вложения в НПФ Сбербанк не только надежные, но и прибыльные по сравнению с большинством других фондов.

Основные сведения о НПФ Сбербанк

НПФ Сбербанк на 100% принадлежит своей материнской компании – банку Сбербанк. Компания возникла в 1995 году, по состоянию на 2017 год свои сбережения в фонд перевели более 7,6 млн человек. Общее число активов, находящееся под управлением НПФ Сбербанк, превышает 500 млрд рублей.

В 2016 году фонд получил рейтинг ААА от Национального рейтингового агентства и А++ от агентства Эксперт. Оценки являются максимально высокими по шкалам надежности в обоих компаниях.

В основу инвестиционной стратегии фонда положен сбалансированный метод управления капиталом. Цель управляющих – не только добиться максимально возможной доходности, но и сберечь доверенные сбережения.

Перевод накопительной части пенсии в негосударственный пенсионный фонд

Поэтому фонд взаимодействует только с надежными управляющими компаниями, специализирующихся в данной сфере:

  • Капиталъ;
  • Регион ЭсМ;
  • Система Капитал;
  • Пенсионные накопления.

На сайте НПФ Сбербанк регулярно публикуются финансовые отчеты, из которых видна доходность фонда, приводится список активов, в которые производятся вложения, их соотношение и другие данные.

Основу портфеля фонда составляют такие активы, как:

  • корпоративные облигации;
  • облигации федерального займа;
  • субфедеральные облигации;
  • депозит (средства размещены в Сбербанке, Россельхозбанке и ВТБ);
  • акции.

Кроме того, определенную часть портфеля составляют средства, переданные в активное управление брокерским компаниям.

Для получения наибольшей доходности по вложениям своих клиентов, НПФ Сбербанк составил свой инвестиционный портфель именно таким образом
Для получения наибольшей доходности по вложениям своих клиентов, НПФ Сбербанк составил свой инвестиционный портфель именно таким образом

Доходность пенсионного фонда

За счет широкой диверсификации активов (общее число включенных в портфель эмитентов превышает 100) фонду удается показывать стабильную прибыль на протяжении многих лет. Стратегической задачей руководство НПФ считает увеличение дохода минимум на 0,5 процентных пункта в год.

Так, основные показатели доходности НПФ Сбербанк с 2009 года выглядят так:

Год Начисления на накопительную часть пенсии Начисления по индивидуальным пенсионным планам
2009 30,02% 10,26%
2010 9,27% 8,9%
2011 0% 2,01%
2012 7,03% 7,03%
2013 6,72% 6,92%
2014 2,41% 0,46%
2015 9,55% 10,22%
2016 9,4% 9,04%
Среднегодовая 7,3% 7,85%

Приведенные данные не гарантируют такой же прибыли в будущем, они указаны для ознакомления.

По статистике, приведенной на сайте НПФ, накопленная доходность фонда опережает накопленную инфляцию. Так, в период с 2009 по 2016 года инфляция выросла на 89%, в то время как прибыль НПФ составила 99,2%.

Программы НПФ Сбербанк

В настоящее время НПФ Сбербанк готов предложить своим клиентам две крупные программы:

  • клиенты могли перевести накопительную часть пенсии в фонд, данные средства инвестируются в различные консервативные инструменты для получения максимальной прибыли – впоследствии из этих взносов формируется страховая часть пенсии, которая платиться вместе с государственной;
  • клиент совместно с менеджером фонда составляет программу инвестирования в будущую пенсию.

На 2017-2019 год Правительство опять «заморозило» накопительную часть пенсии, поэтому работодатель не будет производить перечисления на счет фонда. Следовательно, для клиентов НПФ Сбербанка единственный вариант гарантированно увеличить будущую пенсию – участвовать в программе по формированию негосударственной пенсии.

Суть программы заключается в следующем:

  • клиент совершает периодические отчисления на свой лицевой счет;
  • НПФ Сбербанк инвестирует эти отчисления в соответствии с выбранной программой и увеличивает их сумму;
  • когда клиент выходит на заслуженный отдых, он оформляет заявление в НПФ Сбербанк на получение негосударственной пенсии.
Рассмотрите возможность формирования негосударственной пенсии в НПФ Сбербанк, т.к. на данный момент накопительная часть, перечисляемая работодателем заморожена
Рассмотрите возможность формирования негосударственной пенсии в НПФ Сбербанк, т.к. на данный момент накопительная часть, перечисляемая работодателем заморожена

Фактически это означает, что клиент фонда будет получать две пенсии: от государства и накопленную самостоятельно.

Дополнительные плюсы:

  • возможен возврат произведенных вложений: через 2 года – произведенные взносы и 50% накопленного дохода, через 5 лет – все взносы и весь инвестиционный доход;
  • вы можете оформить социальный вычет в размере 13% от суммы перечислений на свой лицевой счет (максимум – 15,6 тыс. рублей в год);
  • вы можете назначить наследников, и в случае вашей смерти накопления будут переданы им.

Сбербанк предлагает три варианта индивидуального пенсионного плана:

  • Универсальный – клиент пополняет счет на произвольную сумму в любой периодичности. Первоначальный взнос составляет 1500 рублей, последующие платежи – от 500 рублей. Срок выплаты будущей пенсии – от 5 лет.
  • Гарантированный – в рамках плана составляет фиксированный график платежей исходя из желаемой суммы будущей пенсии. Размер взноса и последующих пополнений изменяются в зависимости от условий договора. Минимальный срок выплаты пенсии – 10 лет.
  • Комплексный – договором устанавливается минимальная сумма пополнений в 500 рублей (первоначальный взнос – от 1000 рублей), в то же время клиент может вносить на счет любые платежи по произвольному графику. Срок выплаты пенсии – 5 лет и более.

Клиент НПФ Сбербанка может совместить обе программы – увеличение накопительной части пенсии и формирование собственной пенсии для максимизации будущих выплат.

Выберите наиболее подходящий вам индивидуальный пенсионный план, разработанный специалистами НПФ Сбербанк
Выберите наиболее подходящий вам индивидуальный пенсионный план, разработанный специалистами НПФ Сбербанк

Договор и заявление на перевод накопительной части пенсии

Чтобы перевести накопительную часть пенсии в фонд Сбербанка, вам понадобятся только два документа: паспорт и СНИЛС. Сама процедура упрощена по сравнению с прошлыми годами, больше не нужно никуда ходить – достаточно обратиться в офис самого НПФ или в ближайшее отделение Сбербанка.

Алгоритм таков:

  • в офисе вы заключаете договор с НПФ Сбербанка и заполняете заявление на перевод накопительной пенсии в фонд;
  • заявление на перевод направляется в ПФР сотрудником Сбербанка, вы подтверждаете его электронной подписью;
  • вы получаете на руки договор и реквизиты для входа в личный кабинет.
Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка, для заключения договора и написания заявления о переводе ваших пенсионных накоплений в НПФ Сбербанк
Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка, для заключения договора и написания заявления о переводе ваших пенсионных накоплений в НПФ Сбербанк

Средства вместе со всем инвестиционным доходом, накопленным предыдущим НПФ, перечисляются в новый фонд до 31 марта последующего года. До этого времени состояние счета можно отслеживать в личном кабинете в прежнем НПФ.

Как только деньги поступят в пенсионный фонд Сбербанка, вы получите соответствующее уведомление по электронной почте и телефону.

Если у вас имеется материнский капитал, то его можно частично или полностью направить на увеличение накопительной части пенсии матери ребенка. Это можно сделать сразу же при оформлении заявления на перевод в НПФ Сбербанк своих средств.

Необходимо помнить, что в соответствии с новым законом с 2017 года перевести свои деньги в другой НПФ можно только раз в пять лет. Поэтому стоит изначально сделать правильный выбор и доверить свои средства надежному фонду.

Как узнать сумму накоплений в НПФ Сбербанк

Получить данный о имеющейся сумме накоплений возможно одним из двух способов. Рассмотрим каждый из них более подробно.

Через личный кабинет

Данные для входа в личный кабинет можно получить при оформлении заявления на перевод пенсионных накоплений, но можно создать свой профиль самостоятельно. Это необходимо, чтобы узнать, сколько накопилось в НПФ Сбербанк, а также для перевода средств на свой лицевой счет при участии в программе индивидуального пенсионного планирования.

Для самостоятельно регистрации личного кабинета необходимо:

  • перейти на страницу lk.npfsb.ru/login;
  • нажать Пройти регистрацию;
  • придумать логин и пароль;
  • заполнить все данные формы, в том числе указать электронную почту;
  • подтвердить регистрацию переходом по ссылке из письма.

В дальнейшем для перехода в личный кабинет достаточно будет использовать придуманные вами логин и пароль.

Посмотреть сумму накоплений можно на главной странице кабинета. Информация объявляется раз в сутки, поэтому при первом входе может ничего не отобразиться.

Воспользуйтесь личным кабинетом, чтобы узнать сумму накоплений в НПФ Сбербанк
Воспользуйтесь личным кабинетом, чтобы узнать сумму накоплений в НПФ Сбербанк

В отделении Сбербанка

Второй способ, как узнать сумму накоплений в НПФ Сбербанка – обратиться в отделение банка.

Для этого потребуется:

  • скачать бланк заявления по текущему обслуживанию в личном кабинете в разделе Заявление;
  • заполнить его;
  • взять с собой паспорт и выписать номер и дату составления договора;
  • подойти в ближайшее отделение Сбербанка и оставить заявление там.

Официальный ответ с выпиской по лицевому счету придет на указанный в заявлении адрес. Эта услуга предоставляется бесплатно. Также вы можете запросить устную информацию о состоянии пенсионного счета в отделении, предъявив паспорт.

Заключение

Таким образом, увеличить свою будущую пенсию можно с помощью НПФ Сбербанк. Для этого необходимо перевести в него накопительную часть и участвовать в программах индивидуальных пенсионных планов. Фонд ведет сбалансированную инвестиционную политику, вкладывая средства в достаточно доходные инструменты со сниженным риском. Доходность НПФ Сбербанка находится выше официального уровня инфляции. С переводом средств в фонд лучше поторопиться, так как с 2017 года это можно делать только раз в пять лет.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ