Тинькофф эквайринг

ФЗ-54 регламентирует правила применения контрольно-кассовой техники торговыми организациями. Но основание норм закона ФЗ-54 и внутренних правил банка реализуется интернет и торговый эквайринг в Тинькофф.

Что дает эквайринг от Тинькофф

Эквайринг в Тинькофф для ИП и юридических лиц представляет собой услугу по обеспечению контрольно-кассовых операций. Эквайринг предоставляет возможность компаниям и ИП принимать расчеты от покупателей банковскими картами и направлять деньги на свой расчетный счет в банке. При этом устанавливают POS или mPOS терминалы.

Преимущества

Преимуществами для установки в рамках эквайринга Тинькофф терминалов для ИП и иных компаний выступают:

• Соответствие современным технологиям, улучшение имиджа в глазах покупателей;
• Расширение круга покупателей из-за лиц, предпочитающих выполнять безналичные платежи;
• Увеличение продаж из-за незапланированных покупок, оплаченных с кредитной карты (при себе наличные носят в ограниченном количестве);
• Увеличение скорости расчета на кассах, отсутствие необходимости выдавать сдачу, возможность сократить численность кассиров.

Реализация ФЗ-54

Реализуется интернет эквайринг в Тинькофф согласно ФЗ-54, который обязывает все онлайн магазины и сайты устанавливать mPOS для выдачи чека и отправки отчетов в налоговую. При этом нужно учитывать, что пользователи готовы расплачиваться не только по реквизитам пластика, но и электронными деньгами с кошельков или с баланса мобильного телефона. Чем больше предоставить возможностей, тем большее количество лояльных пользователей может стать покупателями.

Терминалы для торгового эквайринга

Торговый эквайринг Тинькофф банк предлагает для различных направлений бизнеса (розничные магазины, кафе, парикмахерские и т.д.) любой формы собственности, включая ИП. Реализация торгового эквайринга происходит по таким условиям:

• Организация (ИП) приобретает или берет в аренду терминалы.
• Подключение их через СИМ-карту.
• Сотрудники Тинькофф обучают кассиров особенностям работы с оборудованием.
• Тинькофф обеспечивает бесперебойность работы терминалов, осуществляет техподдержку.
• Платежи поступают на расчетный счет юр.лица в банке Тинькофф.

Рекомендуется приобретать терминалы у Тинькофф банка по эквайрингу, чтобы не платить за аренду, что согласно тарифам в итоге выйдет в большие затраты. Сегодня предлагается два типа оборудования для торгового эквайринга:

• Стационарный с монохромным дисплеем: 18,5 тыс. рублей;
• Беспроводной с цветным дисплеем: 19,5 тыс.

Данные терминалы позволяют принимать карты любых систем (Visa, MasterCard), а также платежи по бесконтактной технологии Apple Pay, Samsung Pay.

https://www.youtube.com/watch?v=TlCfBDFlv6E

Если ИП или организация осуществляет расчеты через Тинькофф банк, последний гарантирует зачисление всех средств уже на следующий день. Комиссия за торговый экварийнг Тинькофф банка списывается непосредственно с баланса клиента согласно тарифам, указанным в договоре. При этом руководство получает дополнительные преимущества от сотрудничества с Тинькофф:

• Личный менеджер.
• Операции с контрагентами можно выполнять самостоятельно в любое время.
• Формирование и отправка налоговой отчетности.
• Использование мобильного приложения для управления балансом.
• Начисление дохода на остаток: до 8%.

Подключение торгового эквайринга

Тарифы на торговый эквайринг в Тинькофф назначаются индивидуально после получения данных о компании. Тарифы зависят от множества факторов, включая:

• покупательский поток;
• средний чек;
• размер торгового оборота в день, месяц;
• количество касс, точек оплаты и т.д.

При этом отправляется лишь мобильный телефон в специальной форме, после чего менеджер Тинькофф свяжется с вами и прояснит все детали.

Если вы не сотрудничаете с Тинькофф, процедура начинается с открытия счета и заполнения данных в Личном Кабинете, к которому предоставляется доступ. Здесь потребуется также загрузить скап-копии учредительных и бухгалтерских документов.

Для действующих клиентов процесс подключения много проще. После принятия решения о количестве терминалов и выявления прочих нюансов, клиенту высылают бумаги для оплаты услуги по выбранным тарифам на эквайринг в Тинькофф. При этом также назначается дата, когда представитель Тинькофф прибудет в офис (магазин, салон) для установки аппаратов.

Особенности онлайн эквайринга в Тинькофф

Интернет эквайринг Тинькофф рассчитан на установку платежного модуля, при помощи которого принимаются платежи от пользователей. Если сайт интернет площадки разработан на популярной CMS, то можно установить один из готовых модулей: 1С-Битрикс, Opencart, WooCommerce, InSales, JoomShopping, Simpla, Ecwid и др.

Установка происходит самостоятельно, путем копирования html-кода. При этом нужно учитывать некоторые возможности:

• Средства можно не списывать с баланса клиента, а блокировать их. Завершение операции происходит в Личном Кабинете.
• Платежную форму можно настроить по своим предпочтениям и добавить логотип компании.
• Настройка рассылки уведомлений об успешном завершении процедуры и возникающих проблемах (для отправки на электронную почту).

Более детальную информацию и пример установки можно получить на сайте Тинькофф в разделе Разработчикам.

Не стоит забывать, что интернет эквайринг Тинькофф банка позволяет не просто принимать деньги, но и настроить максимальную автоматизацию процесса:

• Настройка автоплатежей по регулярным обязательствам. Позволит не тратить время на отправку денег контрагентам и правильно планировать расходы.
• Данные платежных карточек клиентов сохраняются, для чего в будущем они могут оплачивать в один клик. Это позволяет сохранить лояльных покупателей.
• Возможность блокировки средств, сохранения записей, осуществления возвратов, предоставление актуальных данных о состоянии платежа.

Тарифы Банка на интернет эквайринг

Тарифы на эквайринг в Тинькофф для ИП и других форм бизнеса несколько отличаются. Зависят они от оборота, вида деятельности и способа приема денег. На сегодня предусмотрены такие тарифы на интернет эквайринг в Тинькофф для ИП и организаций с оборотом до 3 млн.:

• Банковские карты: 2,79% от товарооборота интернет магазина;
• Билайн: 5,8%;
• Мегафон: 5%;
• МТС: 4,6%;
• Теле2: 5,3%;
• WebMoney: 5%.

Существуют также тариф ЖКХ и тариф Авиа (продажа билетов), которые имеют несколько меньшие параметры: 1,29% и 1,89% соответственно (по банковским карточкам).

При больших товарооборотах, комиссии ниже. Например, на операции с карт:

• 3-5 млн. рублей: 2,6%;
• 5-10 млн.: 2,45%;
• 10-20 млн.: 2,3%;
• Более 20 млн.: определяется индивидуально.

Чтобы подключить онлайн эквайринг в Тинькофф, необходимо пройти короткую процедуру:

1. Отправить онлайн заявку с такой информацией: имя и фамилия, ИНН, номер телефона для связи, адрес электронной почты, товарооборот, сайт онлайн магазина и другие дополнительные сведения.
2. Предоставить два документа (учредительные, финансовые).
3. После согласования заявки, установить платежную форму.
4. Сделать тестовую транзакцию.

Виды интернет эквайринга в Тинькофф для ИП

Мобильный

Мобильный эквайринг Тинькофф рассчитан на обслуживание мобильных приложений. При этом происходит подключение комплекта средств для встраивания в мобильные приложения для принятия оплаты (SDK). Он поддерживается любыми платформами: iOS, Android и Windows Phone. Позволяет запрашивать реквизиты пластика, использовать сервис 3-D Secure и выполнять транзакции по переводу средств. Платформы для скачивания можно найти в разделе Разработчикам с детальным описанием процесса.

В соцсетях

Еще один вариант интернет эквайринга Тинькофф рассчитан на владельцев сайтов-визиток, продающих групп в социальных сетях и т.п. Чтобы принимать платежи в таких случаях, необходимо выставлять счета, для чего генерируется ссылка, которую можно отправить через любой мессенджер или на почту. Пользователь переходит по ссылке и попадает на страницу проведения оплаты банка.

Заключение

Торговый эквайринг в Тинькофф предусматривает подключение терминалов и обеспечение их работы для приема оплаты по пластиковым продуктам. ИП и прочие юр.лица, ведущие продажи через интернет обязаны иметь платежные сервисы для предоставления чеков и отчетности, согласно закону ФЗ-54. Тарифы на интернет эквайринг в Тинькофф назначаются согласно типу бизнеса, товарооборота и др. параметров.